С 30 мая 2025 года вступили в силу поправки в закон о противодействии отмыванию преступных доходов (от 07.08.2001 № 115-ФЗ), которые ограничивают размер денежного перевода граждан без открытия банковского счета, осуществляемого по упрощенной идентификации, размером 100 000 рублей.
Напомним, согласно статье 7 закона о противодействии легализации преступных доходов (от 07.08.2001 № 115-ФЗ), перевод денежных средств физлицами без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 000 рублей осуществляется по упрощенной идентификации отправителя. Максимальная сумма такого перевода с применением упрощенной идентификации ранее не была установлена.
Как ранее пояснили в Правительстве РФ, такой подход не согласуется с международными стандартами в сфере противодействия легализации преступных доходов, согласно которым при совершении разовых операций на сумму, превышающую определенное значение, применяются стандартные меры проверки клиента.
В связи с этим, с 30 мая 2025 года действует максимальный порог в размере 100 000 рублей для переводов денежных средств (в том числе электронных) физическими лицами без открытия банковского счета и по упрощенной идентификации.
Напомним, согласно статье 7 закона о противодействии легализации преступных доходов (от 07.08.2001 № 115-ФЗ), перевод денежных средств физлицами без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 000 рублей осуществляется по упрощенной идентификации отправителя. Максимальная сумма такого перевода с применением упрощенной идентификации ранее не была установлена.
Как ранее пояснили в Правительстве РФ, такой подход не согласуется с международными стандартами в сфере противодействия легализации преступных доходов, согласно которым при совершении разовых операций на сумму, превышающую определенное значение, применяются стандартные меры проверки клиента.
В связи с этим, с 30 мая 2025 года действует максимальный порог в размере 100 000 рублей для переводов денежных средств (в том числе электронных) физическими лицами без открытия банковского счета и по упрощенной идентификации.